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强积金教学

  • 简介
  • 转移步骤
  • 考虑因素
    |
  • 「预设投资」策略简介
  转移步骤
如何转移累算权益?
填交转移表格
填妥 「雇员自选安排」— 转移选择表格(第MPF(S) - P(P)号)表格并直接送交予新受托人
*如果雇员在自选的新受托人未持有强积金账户,便要在申请转移前先开立账户
受托人买卖基金
  • 新受托人查核资料後,把资料送交原受托人
  • 原受托人确定资料正确无误後,为雇员沽出基金单位,再把兑现所得款项送交新受托人
  • 新受托人收到款项後,按雇员指示买入所选基金
* 以上过程一般需时约6至8星期。期间会出现一段约1至2个星期的投资空档,累算权益将不会投资於任何基金。因此有机会出现「低卖高买」现象。
检收确认文件
完成转移後,雇员会收到分别由原受托人及新受托人发出的转移结算书及转移确认书
雇员需提供哪些资料予新受托人,以作出转移?
雇员在做出转移时,须要向新受托人提交「雇员自选安排」— 转移选择表格(第MPF(S)-P(P)号表格),并须填写以下资料:

- 个人资料(姓名丶联络电话丶身份证号码丶通讯地址等)丶
- 原计划的供款帐户资料(原受托人及原计划名称丶原计划成员帐户号码丶现职雇主名称丶雇主识别号码)丶
- 选择转移的累算权益(现职的雇员强制性供款及/或以往受雇或自雇期间的强制性供款)丶
- 新计划的强积金帐户资料(新受托人及新计划名称丶新计划成员帐户号码等)丶
- 签署(须与原受托人纪录的签署式样相同)。
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